Aml Policy

Betify.com vise à offrir la plus haute sécurité à ses utilisateurs en mettant en place un processus de vérification en trois étapes pour s’assurer de l’identité des clients et de la légitimité de leurs méthodes de dépôt et de retrait. Cette politique est conçue pour lutter contre le blanchiment d’argent et répond aux normes de l’Union européenne.

Conformité aux réglementations

Betify.com suit les directives suivantes :

• Directive 2015/849 du Parlement européen sur la prévention de l’utilisation du système financier à des fins de blanchiment
• Règlement 2015/847 sur l’accompagnement des transferts de fonds
• Lois nationales, telles que la loi belge du 18 septembre 2017 sur la limitation de l’utilisation des liquidités

Définition du blanchiment d’argent

Le blanchiment d’argent inclut :

• La conversion ou le transfert de fonds issus d’activités criminelles
• La dissimulation de l’origine, la propriété ou la destination des fonds
• L’acquisition, la possession ou l’utilisation de biens d’origine criminelle
• La participation à toute activité favorisant le blanchiment d’argent

Organisation de la lutte contre le blanchiment

Un responsable de la conformité AML (AMLCO) est désigné et rattaché à la direction générale. Toute modification majeure de la politique AML est soumise à approbation.

Processus de vérification des utilisateurs

Étape 1 : Identification initiale

• Tous les utilisateurs doivent remplir un formulaire avec leurs informations personnelles : nom, prénom, date de naissance, pays de résidence, sexe et adresse complète.

Étape 2 : Vérification avancée (>2000€)

• Un utilisateur déposant ou retirant plus de 2000€ doit fournir une pièce d’identité accompagnée d’un numéro aléatoire généré par Betify.com.
• Une vérification électronique est effectuée pour comparer les données fournies.

Étape 3 : Justification des fonds (>5000€)

• Tout utilisateur effectuant des transactions supérieures à 5000€ doit justifier la provenance de ses fonds (ex. emploi, héritage, investissement).

Identification et vérification des clients (KYC)

Documents requis

• Copie d’un passeport, carte d’identité ou permis de conduire accompagné d’un numéro aléatoire manuscrit
• Preuve d’adresse récente (facture d’électricité, relevé bancaire, document officiel)
• Justification de la provenance des fonds pour les dépôts >5000€

Gestion des risques

Betify.com classe les pays en trois niveaux de risque :

1. Faible risque : Procédure standard
2. Risque moyen : Seuils de vérification abaissés
3. Haut risque : Interdiction de transaction

Une IA surveille les activités suspectes, telles que des dépôts/retraits sans activité de pari.

Surveillance continue des transactions

Premier niveau de contrôle

• Utilisation exclusive de prestataires de paiement fiables

Deuxième niveau de contrôle

• Surveillance des demandes de transactions suspectes

Troisième niveau de contrôle

• Vérifications manuelles sur les comptes à haut risque

Si des activités frauduleuses sont détectées, Betify.com alerte les autorités compétentes.

Conservation des données

Les données d’identification et de transaction sont conservées pendant 10 ans dans un système sécurisé.

Formation et audit

• Tous les employés reçoivent une formation AML obligatoire
• Audits réguliers pour garantir le respect des procédures AML

Protection des données

• Les données des utilisateurs sont strictement confidentielles et ne sont partagées qu’en cas d’obligation légale

Contact

Pour toute question, contactez-nous par email : [email protected]